金融界网4月21日消息,招商基金旗下招商企业优选混合基金今日发布成立公告,该基金于4月20日成立,首募规模21.55亿元,有效认购户数41837,基金管理人认购168.7万元。
招募说明书显示,该基金投资组合中股票、存托凭证投资比例为基金资产的60-95%,其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。基金经理付斌理学硕士毕业,擅长基本面选股,2014年3月加入招商基金,现任投资管理四部副总监兼招商先锋证券投资基金等产品的基金经理,目前管理规模超过百亿。
“现在市场调整,基金还能买吗?不是说新发基金冷清不好卖吗?这两天新能车、消费、医药都有不错表现,我看着太着急了,怎么办呀?”投资人连珠炮的问题直接砸给了小编,为了更好的为大家解惑,我们邀请了多家专家投资人为大家答疑。
首先,现在市场调整,基金还能买吗?这个问题我们可以理解为:投资前哪些是我们必须要考虑的问题?
汇添富基金对金融界表示:投资基金前可以做好充分的准备工作:(1)制定切实可行的投资目标;(2)进行风险测评了解自身风险承受能力和承受意愿;(3)准备可以进行长期投资的资金;(4)选择有实力的基金管理公司;(5)选择适合自己风险承受能力与投资偏好的基金投资品种;(6)选择合适的交易渠道;(7)选择合适的投资方式与时机。
不是说新发基金冷清不好卖吗?发出这个提问,应该是大家这样一组数据:4月新成立的新基金规模才只有498.3亿元,还不到上个月的20%,而这498.3亿元里面,近一半是混合偏债的基金。就这个问题资深基金研究专家对金融界表示,进入4月以来,股市的持续震荡,令基金发行再度降温,新发基金的数量和发行份额锐减。即便是权益产品发到到了“艰难时刻”,但基民的眼睛也是雪亮的,历史优秀且稳健的基金业绩依然是吸引投资人的金字招牌,在这些管理人里付斌就是其中一位。
而在这里,这位专家也讲分享了“买新基金好还是买老基金好?”的话题。
首先,新基金与老基金最大的不同在于,新基金是一张白纸,这可能是优势,也可能是劣势。以股票基金为例,新基金刚成立时,股票投资比例为零,要达到和老基金一样的比例,通常要数个月的建仓时间。在这期间,如果市场正处于上升阶段,新基金就比较被动了,可能涨幅不如老基金。反之,当市场有所调整时,新基金就有一定的优势。因为股市下跌时新基金因为股票投资占比较低可以避免较大市场风险,同时有机会“捡”到很多超跌的优质品种,这都使得新基金能在刚起跑是处于领先位置。投资者可以根据新老基金不同的特点以及对未来市场变化的判断,结合自身风险承受能力及投资偏好进行决策。
最后,看到场内各板块(新能车、消费、医药等)热闹的表现,没入手的小伙伴又着急了。就这个问题,我们整理了优秀基金经理们的一些投资策略,仅供参考:
百亿基金经理、泓德基金研究部总监秦毅表示,每次基金发行最难的时候,往往是投资最好的时间点。把下跌看成机会,其正确性已经被历史经验一次又一次证明。针对后市,秦毅看好两大方向:一是代表经济结构转型趋势的产业升级,二是消费升级。具体到行业,秦毅非常看好制造业转型升级的投资机会,特别看好光伏、新能源车、科技、智能制造和高端制造等。消费升级主要是医药加食品饮料。