据公开信息监测，报告期（11月1日-11月7日）互联网金融市场曝光重点风险事件47起，较上一期减少4起（如图1）。报告期监测到拍拍贷、玖富万卡、宜人贷等47家风险主体；风险事件涉及9个风险关键词，其中“非法集资”、“逾期兑付”、“停业清盘”等出现频次较高；报告期风险热点集中在拍拍贷、玖富万卡、泰然金融等平台；报告期重点风险事件主要有“深圳P2P平台‘融金宝’宣布良性退出”、“现金贷平台先花一亿元被查”、“‘泰然金融’13名高管被采取刑事强制措施”、“甬易支付被罚逾百万”等。


1、风险关键词：非法集资、逾期兑付频次高

报告期互金市场风险事件共涉及9个风险关键词（如图2）。其中，非法集资出现频次最高，共13次，占比39.39%；逾期兑付排名第二位，共6次，占比18.18%；停业清盘排名第三位，共4次，共占比12.12%。

风险关键词词云图

2、风险企业分布：北上广风险集中

报告期互金市场风险重点集中在北京、广东、上海等7个省市，发达省市成为风险集中区域（如图3）。北京曝出“百联优力涉违规提供支付通道”、“懒投资逾期兑付”、“松紧贷暴力催收”；广东曝出“融金宝宣布良性退出”、“荷包金融合作第三方支付停止服务”；上海曝出“空中网旗下p2p清退”、“豹子贷恶意扣款”等。

风险企业区域分布情况

3、风险企业热度TOP10：拍拍贷热度最高

报告期风险热度排名前10的企业分别为拍拍贷，信息量4436条；信和财富，信息量1631条；玖富万卡，信息量1168条；泰然金融，信息量953条；宜人贷，信息量952条；麦子金服，信息量701条；火趣，信息量455条；懒投资，信息量384条；联金所，信息量343条；宜贷网，信息量336条。

4、重点风险事件回顾

l深圳P2P平台“融金宝”宣布良性退出暂未公布兑付方案

l现金贷平台先花一亿元被查，关联P2P平台花生米富待收3.42亿

l“泰然金融”实控人投案13名高管被采取刑事强制措施

l甬易支付被罚逾百万：篡改、隐匿交易信息

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